Регистрация финансовых компаний в Украине

Регистрация финансовой компании — это отличное решение для собственного бизнеса в любой стране. При наличии партнеров, которые готовы вести дело вместе с вами, и достаточной суммы уставного капитала, такая организация сможет стать вашим надежным источником дохода, а может и ключом к богатству. Услуги финансовых компаний | НФУ (небанковских финансовых учреждений) были и будут востребованы на рынке любой страны.

Однако регистрация финансовых компаний в Украине — это довольно хлопотное дело. Дело в том, что в большинстве случае организации обязаны получать лицензии НБУ или Нацкомфинуслуг. Без этих документов деятельность предприятия невозможна. И нередки случаи, когда эти процедуры растягиваются на месяцы, а иногда и на годы. Поэтому в таких случаях стоит обратиться к профессионалам. Компания Riora — это ваша возможность получить финансовую компанию с лицензией НБУ в кратчайшие сроки.

Какие компании требуют обязательного лицензирования в Украине?

В случае с финансовыми компаниями, регистрации в качестве юридического лица недостаточно. Для ведения деятельности следует получать специальные разрешения — лицензии, выдаваемые НБУ и Национальной комиссией финансовых услуг. Для различных организаций существуют разные условия. Итак, в каких случаях регистрация финансовой компании требует прохождения лицензирования?

  • Факторинг. Организации, работающие в данной сфере специализируются на выкупе задолженностей клиентов по заниженным ценам, и их последующем взыскании.
  • Лизинг. Аренда с правом выкупа. Предприятие предоставляет клиенту какое-либо имущество во временное пользование, и спустя определенное время компания получает право выкупить автомобиль, оборудование, недвижимость или другие активы;
  • Ломбарды. Организации, выдающие ссуды под залог имущества. Это могут быть как недорогие устройства, так и недвижимость или автомобили;
  • Кредитные союзы. Компании, специализирующиеся на выдаче кредитов населению. Кроме того, такие предприятия могут получить лицензию на приумножение средств пользователей и хранение депозитов. В данную категорию входят и микрофинансовые организации;
  • Привлечение инвестиций. Для того чтобы получить лицензию на привлечение инвестиций, необязательно даже проводить регистрацию финансовых компаний. Данное право существует и для физических лиц.
  • Пункты обмена валют. Это уличные обменники, которые не являются банковскими организациями. Вместе с тем, пункты обязаны сотрудничать с банками, и лицензию для них получают именно финансовые учреждения.
  • Финансовые компании по переводу средств. Организации, специализирующиеся исключительно на денежных переводах, и получающие прибыль от комиссии.

Поэтому если вам нужна финансовая компания, регистрация юридических лиц с получением разрешений в НБУ или Нацкомфинуслуг является обязательной. И получить ее без помощи профессионалов непросто. Позвоните и проконсультируйтесь со специалистами Riora. Мы расскажем вам обо всех нюансах регистрации финансовой компании.

Требования по уставному капиталу

Регистрация финансовой компании в Украине фактически подразделяется на три этапа. В частности:

  • Создание юридического лица;
  • Внесение информации о нем в Государственный реестр финансовых организаций;
  • Получение лицензии в НБУ или Нацкомфинуслуг.

В ряде случаев второй этап можно пропустить. В частности, сведения в госреестр вносятся для ограниченного числа организаций, а именно для финкомпаний по переводу средств и для кредитных союзов. Факторинговые, лизинговые предприятия, ломбарды этого делать не обязаны.

Обязательным требованием при регистрации финансовой компании в Украине является внесение уставного капитала. Сумма его может отличаться, в зависимости от того, какая именно организация вам необходима. Рассмотрим основные требования в данном аспекте:

  • При регистрации финансовых компаний с лицензией на один вид услуг — 3 млн гривен.
  • При создании организаций с лицензией на два и более вида услуг — 5 млн гривен;
  • При регистрации ломбарда — 1 млн гривен.

Если организация планирует работать с открытием нескольких обособленных подразделений, минимальный размер уставного капитала составит 7 миллионов гривен.

Требования по отчетности

Финансовая компания обязана предоставлять отчетность налоговым органам и регулярно проводить аудит. Если этого не будет, организацию могут лишить лицензии на ведение деятельности. В частности, к числу документов, которые необходимо подавать раз в год, относятся:

  • Бухгалтерский баланс;
  • Сведения о финансовых результатах деятельности;
  • Отчет о собственном капитале.

Кроме того, финансовые компании обязаны подавать и квартальную отчетность. Необходимо раз в три месяца отчитываться о финансовых результатах и представлять баланс.

По итогам аудита составляется аудиторское заключение, которое также является обязательным документом для ведения деятельности. Компания обязана подавать его в налоговые органы. В заключении должны содержаться сведения относительно объема и формирования уставного капитала, а также соответствие собственного капитала заявителя требованиям налогового законодательства.

Если фирма еще не вела деятельности и лишь претендует на лицензию, должна быть проведена аудиторская проверка относительно соответствия собственного капитала требованиям законодательства. Аудиторское заключение подается в НБУ или Нацкомфинуслуг, в зависимости от того, какая именно лицензия требуется в той или иной ситуации.

Требования по персоналу

Кроме того, при регистрации финансовых компаний особое внимание уделяется персоналу. Законодательством предусмотрены обязательные требования в отношении двух главных руководящих лиц предприятия — директора и главного бухгалтера. Такие должности должны быть учреждены в обязательном порядке. Общие условия для назначения специалистов на указанные посты следующие:

  • Наличие обязательного высшего образования в финансовой сфере (на уровне не ниже специалиста);
  • Прохождение курсов повышения квалификации, длительностью не менее 72 часов, а также сдача экзамена по направлению “Деятельность финансовых компаний”;
  • Общий трудовой стаж — не менее 5 лет;
  • Общий стаж на посту директора и главного бухгалтера соответственно — не менее 2 лет.
  • Стаж на указанных должностях в финансовой отрасли — не менее 1 года.

Кроме того, на посты директора или главного бухгалтера нельзя назначать лиц, занимавших данные посты в обанкротившихся компаниях. С момента признания организаций неплатежеспособными, должно пройти не менее 5 лет до восстановления права на назначение на подобные должности. Директор и главный бухгалтер не должны иметь непогашенных судимостей, а также не должны быть судимы за преступления в сфере финансов. Деловая репутация лиц должна быть безупречной.

Riora — регистрация финансовых компаний любого типа

Компания Riora готова провести процедуру регистрации для вашей финансовой компании. Наши профессионалы обладают колоссальным опытом взаимодействия с контролирующими органами. Мы постоянно следим за всеми требованиями законодательства, благодаря чему мы всегда в курсе, что нужно для учреждения той или иной фирмы в конкретный момент.

Все что от вас требуется — лишь рассказать нам, какую именно компанию вы желаете учредить, и представить соответствующие документы. Профессионалы Riora зарегистрируют юридическое лицо, предпримут все необходимые действия для внесения в Госреестр финансовых организаций и обратятся в НБУ или Нацкомфинуслуг для получения лицензии. Результат гарантируем. С нашими услугами, вы избавите себя от лишних затрат времени и средств. Riora — ваш надежный юридический партнер.